Торговые переговоры между США и Китаем становятся все более сложными
В последние дни США открыли новые фронты в своем конфликте с Китаем, усложнив торговые переговоры на этой неделе и оставив компаниям мало надежды на то, что неопределенность, с которой они столкнулись, скоро прояснится. События, в том числе расширенный список китайских фирм, занесенных в черный список, потенциальная реализация мер контроля за движением капитала, а также огненная […]
ФРС снижает ставку
Индекс Dow Jones , который упал после того, как Федеральный резерв снизил процентную ставку на четверть пункта , восстановился после пресс-конференции с главой ФРС Джерома Пауэлла и закрылся ростом в тот же день. Индекс Dow, который потерял 185,28 пункта, или 0,7%, в 14:52 поднялся на 36,28 пункта, или 0,1%, до 27 147,08, в то время как S & P 500 поднялся […]
Каждый здравомыслящий человек имеет свои финансовые цели и задачи. Но далеко не каждый знает, как их решить самостоятельно. Кому-то не хватает времени, кому-то знаний, некоторым опыта, а особо темпераментным – терпения. Помочь в этом непростом деле призваны независимые инвестиционные консультанты, давно уже работающие в странах запада как отдельный финансовый институт и лишь недавно получившие в России статус профессионального участника рынка ценных бумаг.
Работу инвестиционного консультанта можно разбить на несколько этапов.
Первый этап.
Определение с клиентом целей и сроков достижения этих целей.
Целей накопления денежных средств может быть много. Наиболее распространенные это:
- Образование детей
- Покупка недвижимости за рубежом
- Получение пассивного дохода сейчас или через какое-то время
- Сохранение накопленных средств от инфляционного обесценивания
- Оставить наследство для будущих поколений
Второй этап.
Подбор инвестиционных инструментов и их долей в портфеле клиента.
Для каждой из перечисленных целей существуют как подходящие, так и неподходящие инвестиционные инструменты. Самостоятельно разобраться в этом вопросе непрофессиональным инвесторам сложно. Правильное решение – обратиться за помощью к инвестиционному консультанту, имеющему большой опыт и положительную репутацию.
Все наши сотрудники обладают этими качествами.
Третий этап.
Выбор места хранения активов клиента.
Существуют различные варианты места хранения активов как внутри одной страны, так и за ее пределами. Окончательное решение зависит от множества факторов. Например, если инвестор рассматривает возможность в будущем жить в Европе, то имеет смыл открыть счет и хранить какой-то объем капитала в одном из европейских банков.
Четвертый этап.
Работа с инвестиционным портфелем.
После прохождения первых трех этапов и, как итог, формирования инвестиционного портфеля, начинается самый важный этап – работа со сформированным портфелем финансовых активов. Работа включает в себя:
- Регулярное пополнение портфеля для достижения поставленных целей
- Ребалансировка долей инструментов в зависимости от меняющихся внешних условий
- Замещение погасившихся инструментов аналогичными, сохраняя соотношение риск-доходность портфеля на неизменном уровне
- Анализ новых решений на предмет их соответствия целям и задачам инвестиционного портфеля
- Оптимизация портфеля с т.з. использования различных налоговых льгот
- Подготовка и подача необходимых отчетных документов
Каждый из перечисленных этапов важен, и ошибки на любом из них приведут к отклонению итогового результата от желаемого. Поэтому важно, чтобы составлением и ведением Вашего инвестиционного портфеля занимались профессиональные инвестиционные консультанты с многолетним опытом успешной работы. Мы команда независимых инвестиционных советников, мы поможем составить и реализовать Ваш инвестиционный план.