Как мы работаем

Определяем цели инвестирования

Что вы ожидаете от ваших инвестиций? Какую задачу вы решаете в первую очередь?

Образование детей

Накопить на достойное образование детей в одном из ведущих мировых университетов. Стоимость такого образования может доходить до нескольких сотен тысяч USD за полный курс обучения.

Покупка недвижимости

Покупка собственного дома с видом на море или океан для отдыха всей семьей. Покупка объекта недвижимости как способ инвестирования.

Получение пассивного дохода

Регулярный доход от инвестиционного портфеля, превышающий инфляцию и среднюю доходность банковского депозита.

Формирование семейного капитала

Оставить наследство для будущих поколений. Максимальная защита капитала от возможных рисков.

Индивидуальный подход к выбору стратегии

Мы стремимся к эффективной диверсификации инвестиционных предложений

Инвестиционная стратегия

Инвестиционная стратегия – это система по принятию долгосрочных инвестиционных решений на основе индивидуальных целей инвестора, его устойчивости к риску, ожидаемой доходности и требований к ликвидности инвестиционного портфеля. Инвестиционные стратегии включают в себя принципы распределения активов и принципы управления рисками. Важнейшей частью инвестиционной стратегии является её согласованность с целями инвестора.

В основе любой инвестиционной стратегии лежит такое понятие как диверсификация или распределение активов по разным классам с целью минимизировать общие риски портфеля при наступлении тех или иных событий. Минимизация риска происходит за счет различного поведения активов в разных рыночных ситуациях. Например, в случае проявления каких-либо кризисных явлений, акции, как класс инструментов, как правило, падают, а золото, наоборот, растет. Поэтому всегда имеет смысл держать определенный процент инвестиционного портфеля в золоте или связанных с ним инвестиционных инструментах. Если ситуация будет развиваться по негативному сценарию, портфель, в котором присутствует золото, покажет результат лучше, чем портфель только из акций.

Агрессивная инвестиционная стратегия

Агрессивная инвестиционная стратегия — это система управления портфелем, при котором инвестор пытается максимизировать доходность, принимая при этом более высокую степень риска. При агрессивной инвестиционной стратегии, прирост капитала становится основной целью инвестиций, а сохранность инвестиций отходит на второй план. Поэтому при такой стратегии распределение активов происходит с существенным перевесом в пользу инструментов с высокой ожидаемой доходностью и высоким риском. Например, в пользу акций или производных инструментов. Ведение агрессивной инвестиционной стратегии особенно подходит для молодых инвесторов, так как продолжительный горизонт инвестирования позволяет им благополучно переносить колебания рынка. Склонность к риску является основным и необходимым условием для ведения агрессивной инвестиционной стратегии, независимо от возраста инвестора.

Консервативная инвестиционная стратегия

Консервативная инвестиционная стратегия – это система распределения и управления портфелем, направленная на уменьшение рисков потери капитала. Она предполагает наличие в портфеле существенной доли низкорисковых классов активов, например, государственных или высококачественных корпоративных облигаций, фондов с низкой волатильностью, а также денежных средств в различных валютах. Консервативная инвестиционная стратегия подходит инвесторам, чья задача – сохранить имеющийся капитал. Также она часто используется рантье как источник постоянного денежного потока для финансирования текущих жизненных расходов.

Сбалансированная инвестиционная стратегия

Сбалансированная инвестиционная стратегия – это система распределения и управления портфелем, предназначенный для балансирования между риском и доходностью. Она представляет собой нечто среднее между агрессивной и консервативной стратегией. При сбалансированной инвестиционной стратегии высоко и низкорисковые активы в портфеле находятся примерно в равных долях. Она подходит для инвесторов с некоторой склонностью к риску и достаточно длительным временным горизонтом инвестирования.

Выбираем инвестиционные инструменты

Инвестиционные инструменты имеют различные характеристики риска и доходности. Наша задача – отбор правильных инвестиционных инструментов и определение их долей в портфеле.

Акции

Это доли владения компанией или финансовым активом, обеспечивающие распределение прибыли в виде дивидендов.

Облигации

Это ценные бумаги, подтверждающие долговые обязательства. Когда компания выпускает облигации, деньги, которые она получает, являются займом с заранее установленным процентным платежом. Заём должен быть погашен в определенный срок.

ПИФ или паевой инвестиционный фонд

Это фонд, который создается из денег инвесторов с целью получения прибыли и ее пропорционального распределения. ПИФы управляются профессиональными инвесторами – управляющей компанией, получающей процент за свою работу из общих средств.

ETF

Это биржевой инвестиционный фонд, который, так же как и акции, торгуется на биржах. По своей структуре биржевой инвестиционный фонд сравним с ПИФ (паевым инвестиционным фондом), но в отличие от ПИФ, цена на ETF колеблется в течение дня.

Хедж-фонды

Это альтернативные инвестиции с использованием объединенных фондов, которые применяют множество различных стратегий для повышения активной доходности своих инвесторов.

Определяем место хранения активов

В зависимости от персональных задач клиента предлагаем оптимальное решения в какой стране в каком конкретно финансовом институте лучше хранить активы

Россия

Европа

США

Работаем с инвестиционным портфелем

После формирования инвестиционный портфель нуждается в постоянном присмотре и периодических действиях для достижения максимальной эффективности

Пополнение

Регулярное пополнение портфеля для достижения поставленных целей.

Ребалансировка

Изменение долей инструментов в зависимости от меняющихся внешних условий.

Замещение погасившихся инструментов

Замещение аналогичными инструментами с сохранением соотношения риск-доходность портфеля на неизменном уровне.

Анализ новых решений

Анализ решений на предмет их соответствия целям и задачам инвестиционного портфеля.

Оптимизация портфеля

Оптимизация портфеля с точки зрения использования различных налоговых льгот.

Вы можете задать любой вопрос прямо сейчас

Который вас интересует и получить консультацию у наших специалистов

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Мы работаем в ваших
интересах

Определяем цели инвестирования

Индивидуальный подход к выбору стратегии

Выбираем инвестиционные инструменты

Определяем место хранения активов

Работаем с инвестиционным портфелем

Контакты

О компании

Услуги

Полезная информация

Мы работаем в ваших интересах

Определяем цели инвестирования

Индивидуальный подход к выбору стратегии

Выбираем инвестиционные инструменты

Определяем место хранения активов

Работаем с инвестиционным портфелем

Контакты

О компании

Услуги

Полезная информация

Мы работаем в ваших
интересах