Инвестиционная стратегия – это план инвестора по принятию инвестиционных решений на основе своих индивидуальных целей, устойчивости к риску и будущих потребностей в капитале. Большинство инвестиционных стратегий включают в себя принципы распределения активов, а также рекомендации по управлению рисками.

Инвестиционные стратегии могут сильно различаться между собой: от агрессивной стратегии, при которой инвестор фокусируется на повышении стоимости капитала, до консервативной стратегии, где основное внимание уделяется защите капитала. Важнейшей частью инвестиционной стратегии является то, что она согласуется с целями инвестора.

Что такое распределение активов?

Распределение активов лежит в основе всех инвестиционных стратегий, и направлено на уравновешивание риска и вознаграждения путем распределения активов портфеля в соответствии с целями, рисками и инвестиционным горизонтом. При инвестировании мы используем акции, облигации, ETF, хедж-фонды, ПИФ, а также денежные средства и эквиваленты, имеющие разные уровни риска и доходности.

Что такое агрессивная инвестиционная стратегия?

Агрессивная инвестиционная стратегия – это метод управления портфелем, при котором инвестор пытается максимизировать доходность, принимая при этом более высокую степень риска. При агрессивной инвестиционной стратегии, прирост капитала становится основной целью инвестиций, а безопасность инвестора отходит на второй план. Поэтому при такой стратегии распределение активов происходит с существенным перевесом в пользу акций, в сравнении с облигациями и денежными средствами. Ведение агрессивной инвестиционной стратегии особенно подходит для молодых инвесторов, так как продолжительный горизонт инвестирования позволяет им благополучно переносить колебания рынка. Склонность к риску является основным и необходимым условием для ведения агрессивной инвестиционной стратегии, независимо от возраста инвестора.

Что такое сбалансированная инвестиционная стратегия?

Сбалансированная инвестиционная стратегия – это метод распределения и управления портфелем, предназначенный для балансирования между риском и доходностью. В такие портфели обычно включены равными долями акции и ценные бумаги с фиксированным доходом – облигации. Хотя сбалансированная инвестиционная стратегия и направлена на уравновешивание рисков и доходности, она несет больше риска, чем стратегии, направленные на сохранение капитала или текущий доход. Другими словами сбалансированная инвестиционная стратегия больше схожа с агрессивной стратегией и подходит для инвесторов с некоторой склонностью к риску и более длительным временным горизонтом.

Что такое консервативная инвестиционная стратегия?

Консервативная инвестиционная стратегия – это метод распределения и управления портфелем, направленный на уменьшение рисков потери капитала. Консервативная стратегия предполагает регулярное перераспределение портфеля для поддержания запланированного распределения активов. Это включает в себя покупку высококачественных, краткосрочных и среднесрочных облигаций, диверсификацию секторов и стран и удерживание денежных средств и их эквивалентов на понижающихся рынках. Подобная стратегия предназначена для защиты инвесторов от значительных потерь капитала при сильных рыночных спадах.

Что мы предлагаем клиентам?

Разработка персональной инвестиционной стратегии

Предложение Стратегии

Мониторинг инвестиционного портфеля

Мониторинг инвестиционного портфеля

Анализ эффективности инвестиционной стратегии

Рекомендации по изменению инвестиционного портфеля

Инструменты, с которыми мы работаем

Акции

Акции – это доли владения компанией или финансовым активом, обеспечивающие распределение прибыли в виде дивидендов. Есть два вида акций – обыкновенные и привилегированные акции.

Облигации

Облигации – это ценные бумаги, подтверждающие долговые обязательства. Как следствие, выпуск облигаций является формой заимствования. Если компания выпускает облигации, деньги, что она получает взамен, являются ссудой, которая должна быть погашена с течением времени.

ПИФ

ПИФ или паевой инвестиционный фонд – это фонд, который создается из денег инвесторов с целью получения прибыли и ее пропорционального распределения. ПИФы управляются профессиональными инвесторами – управляющей компанией, получающей процент за свою работу из общих средств.

ETF

ETF – это биржевой инвестиционный фонд, который, так же как и акции, торгуется на биржах. По своей структуре биржевой инвестиционный фонд сравним с ПИФ (паевым инвестиционным фондом), но в отличие от ПИФ, цена на ETF плавает в течение дня.

Хедж-фонды

Хедж-фонды – это альтернативные инвестиции с использованием объединенных фондов, которые применяют множество различных стратегий для повышения активной доходности своих инвесторов.

Вы можете задать любой вопрос который Вас интересует и получить консультацию у наших специалистов

Полезная информация

Новости