Инвестиционная стратегия – это план инвестора по принятию инвестиционных решений на основе своих индивидуальных целей, устойчивости к риску и будущих потребностей в капитале. Большинство инвестиционных стратегий включают в себя принципы распределения активов, а также рекомендации по управлению рисками.

Инвестиционные стратегии могут сильно различаться между собой: от агрессивной стратегии, при которой инвестор фокусируется на повышении стоимости капитала, до консервативной стратегии, где основное внимание уделяется защите капитала. Важнейшей частью инвестиционной стратегии является то, что она согласуется с целями инвестора.

Что такое распределение активов?

 

Распределение активов лежит в основе всех инвестиционных стратегий, и направлено на уравновешивание риска и вознаграждения путем распределения активов портфеля в соответствии с целями, рисками и инвестиционным горизонтом. При инвестировании мы используем акции, облигации, ETF, хедж-фонды, ПИФ, а также денежные средства и эквиваленты, имеющие разные уровни риска и доходности.

 

Что такое агрессивная инвестиционная стратегия?

Агрессивная инвестиционная стратегия – это метод управления портфелем, при котором инвестор пытается максимизировать доходность, принимая при этом более высокую степень риска. При агрессивной инвестиционной стратегии, прирост капитала становится основной целью инвестиций, а безопасность инвестора отходит на второй план. Поэтому при такой стратегии распределение активов происходит с существенным перевесом в пользу акций, в сравнении с облигациями и денежными средствами. Ведение агрессивной инвестиционной стратегии особенно подходит для молодых инвесторов, так как продолжительный горизонт инвестирования позволяет им благополучно переносить колебания рынка. Склонность к риску является основным и необходимым условием для ведения агрессивной инвестиционной стратегии, независимо от возраста инвестора.

Что такое сбалансированная инвестиционная стратегия?

Сбалансированная инвестиционная стратегия – это метод распределения и управления портфелем, предназначенный для балансирования между риском и доходностью. В такие портфели обычно включены равными долями акции и ценные бумаги с фиксированным доходом – облигации. Хотя сбалансированная инвестиционная стратегия и направлена на уравновешивание рисков и доходности, она несет больше риска, чем стратегии, направленные на сохранение капитала или текущий доход. Другими словами сбалансированная инвестиционная стратегия больше схожа с агрессивной стратегией и подходит для инвесторов с некоторой склонностью к риску и более длительным временным горизонтом.

Что такое консервативная инвестиционная стратегия?

 

Консервативная инвестиционная стратегия – это метод распределения и управления портфелем, направленный на уменьшение рисков потери капитала. Консервативная стратегия предполагает регулярное перераспределение портфеля для поддержания запланированного распределения активов. Это включает в себя покупку высококачественных, краткосрочных и среднесрочных облигаций, диверсификацию секторов и стран и удерживание денежных средств и их эквивалентов на понижающихся рынках. Подобная стратегия предназначена для защиты инвесторов от значительных потерь капитала при сильных рыночных спадах.

Вы можете задать любой вопрос который Вас интересует и получить консультацию у наших специалистов